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重磅官宣!1.2万亿降准要来了,如何影响股债楼市

发布时间: 2021-12-06    作者:admin
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6日晚间,央行公告称,2021年12月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率为8.4%。

释放资金1.2万亿

央行有关负责人介绍,此次降准的目的是加强跨周期调节,优化金融机构的资金结构,提升金融服务能力,更好支持实体经济。此次降准为全面降准,共计释放长期资金约1.2万亿元。

工银国际首席经济学家程实认为,本次降准深刻体现了复杂境内外局势下中国货币政策调控的三大特征:一是以我为主、松紧适度。二是统筹兼顾、目光长远。三是预调微调、坚决果敢。本次降准从预期引导到政策宣布,决策迅速,行动果断,表明中国货币当局对当前局势判断具有深刻共识,对未来政策空间的有效运用具有清晰谋划,对应对各种不确定性具有充足准备。

民生银行首席研究员温彬对中新经纬记者表示,这次降准并非货币政策转向宽松,而是在确保流动性合理充裕的前提下,更好地发挥结构性货币政策工具的作用,加大对中小企业、绿色发展、科技创新等重点领域和薄弱环节的支持力度,推动经济爬坡过坎,促进经济运行在合理区间。

招联金融首席研究员董希淼认为,12月6日召开的中央政治局会议要求,稳健的货币政策要灵活适度,保持流动性合理充裕。央行在此时宣布全面降准,是非常必要和及时的,有助于稳定市场主体的信心和预期,促进实体经济稳步持续恢复,帮助企业走出困境、健康发展。

如何影响股市?

英大证券首席经济学家李大霄接受中新经纬记者采访时表示,央行降准可谓是一场及时雨。对于稳定经济增长有重要作用,对于资金紧张的部分行业起到缓解的作用,短期可以起到对冲或者局部对冲美股泡沫爆破对A股的不利影响。

前海开源基金首席经济学家杨德龙对中新经纬记者表示,央行降准提振我国经济复苏力度,利于跨年度行情启动。

杨德龙认为,当前A股市场已经逐步开启跨年度行情,积极布局新能源龙头股或者是相关基金是一个比较好的投资策略。另外,一些被“错杀”的优质龙头股,特别是消费白马股同样具备比较大的投资机会。消费和新能源依然是当前比较好的布局的两个板块,加上行情风向标,券商股的崛起,对于后市投资者要保持信心和耐心。

申港证券认为,对银行而言,信用收缩.快的阶段已过去,随着政策托底经济,经营环境将持续好转。建议对银行板块进行积极布局,关注经营稳健的优质银行。

信达证券分析,降准将有助于券商跨年行情展开。近期路演,投资者对券商板块关注度明显提升。当前行业资产质量扎实,业绩增速良好,坚定看好财富管理主线。

对债市影响或不及此前降准

平安证券首席经济学家钟正生指出,对债券市场而言,本次降准的影响或远不及今年7月的降准,近三个月市场已经围绕降准预期反复博弈多次,预计降准落地的信息将很快被市场消化。后续博弈的重点或在于降准后“宽信用”效果如何,“宽货币”政策能否继续演绎,但中长期利率水平中枢下移过程中仍有机会。

中信证券首席FICC分析师明明等人认为,在本次降准信号出现之前,债市已经存在货币宽松的预期,11月末市场多次博弈降准预期推动10年国债到期收益率下行10bps左右,12月后利率又回调至2.9%附近。认为降准确认后利率下行幅度可能也会符合历史上货币宽松预期落地后利率下行约10bps的情况。更为重要的是,近期政策层面释放出更强的宽信用和稳增长信号,后续随着政策的进一步落地,宽信用预期逐步升温可能导致利率的回调风险。

利好房地产市场

易居研究院智库中心研究总监严跃进认为,降准大背景下,银行对于房贷投放力度可以增强,因为资金配置能力提高,进而有助于包括按揭贷款、开发贷款等领域活跃。尤其是此前银保监会提及重点保障刚需和改善型购房需求,据此可以认为,后续房贷多投向此类领域,也是一个趋势。

严跃进还称,房贷将进一步放松,利好房地产市场。但也要注意一点,房地产市场依然要把握调控的主线,若是出现违规资金进入房地产,各类调控也必须进行收紧。换句话说,合理的房贷需求,可以更好地得到满足。但是违规的房贷需求,依然要收紧。

广东省住房政策研究中心首席研究员李宇嘉分析,降准有利于稳定房地产基本面。央行降准有利于让房地产顺畅循环起来,顺畅循环需资金润滑剂,需资金端适当做出调整,让风险缓解预期得到实现。

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